ＦＤ宣言

「お客さま本位の業務運営方針」

私たちは、より地域に密着し、よりお客さまの視線に立ったサービス提供を常に考え、徹底した顧客満足を実現していくために、企業倫理と行動指針を全職員で徹底し実践していくことを宣言いたします。

①顧客最善利益の追求〈原則２〉

　私たちはお客さまのニーズに基づいて、誠実・公正に業務を遂行しお客様の目線に立った対応を心がけます。

②利益相反の適切な管理〈原則３〉

　私たちは、お客さまの利益がそこなわれることのないようにご契約を適正に管理し、ご意向の変更、商談内容等を適切に記録し保存いたします。

③手数料等の明確化〈原則４〉

　私たちは、お客さまの長期的・安定的な資産形成をサポートする為、市場リスクを有する投資商品に関し、必要となる手数料その他の費用について、お客さまが十分に理解した上で契約締結ができるよう、わかりやすい情報提供に努めます。

　私たちは、地域に密着したリスクコンサルタントとして、個々のお客さまのニーズを踏まえた保険商品を提案いたします。

  1. ②私たちは、お客さまに満足していただけるように「重要な情報」をわかりやすく提供いたします。
  2. ③私たちは、お客様に満足していただけるように「お客様との利益相反の排除」に努めます。
  3. ④私たちは、お客様に満足していただけるように、「お客様本位の保険販売」を日々全従業員に浸透させています。

お客さま本位の業務運営に係る方針の取組に関する指標（ＫＰＩ）の策定

お客さまの満足を追求し、お客さまに寄り添い、そして良き相談相手としての理念のもと、「お客さま本位の業務運営に係る方針」の定着度を客観的に評価する基準となる水準及び進捗度合を検証するために、下記の通り評価指標（ＫＰＩ）を設定し、定期的に進捗状況をチェックし改善に努めてまいります。

  1. 新モデル手続き
    お客さまの意向把握、重要事項説明を適切に実施するため、パンフレットやパソコン画面（対面・電話ＮＡＶＩ）を活用して分かりやすい説明に努めます。
    ［新モデル手続き　目標８５％］
  2. ネット口振利用率
    デジタルやリモートを活用した新たなお客さまニーズに答えます。
    ［ネット口振率　目標５０％］
  3. アンケート回収率
    保険会社が実施するアンケートを積極的に収集します。またアンケート結果を分析し、お客さまの声を品質向上に最大限生かすように努めます。
    ［お客さまアンケート満足度指数　７以上］
  4. 早期更改率
    一日でも早くお客さまに保険証券をお届けできるように行動します。
    ［早期更改率　目標８０％］

２０２３年度　ＫＩＰ進捗状況（２０２3年9月末時点）

1. 新モデル手続き９３．6％
2. ネット口振利用率５０％
3. アンケート満足度指数９．２ｐｔ
4. 早期更改率８９．６％